השקעה היא לא מילה גסה כל הסיבות להשקיע בניהול תיק השקעות

אנשים רבים נוטים להימנע מהשקעות הון אישיות בגלל החשש המקונן בהם לאבד את כספם. ניהול תיקי השקעות למשל, הוא אחד מאפיקי ההשקעה אשר "תורמים" להפרכת החשש הזה. אז אם גם אתם נמנים עם קבוצת החוששים, הרשו לנו לומר תחילה שאנחנו שמחים בשבילכם וגאים בכם במיוחד על שהצלחתם לבנות לעצמכם בסיס כלכלי איתן. מעבר לכך, חשוב לנו שתדעו כי ניהול תיקי השקעות יכול דווקא להיות ערוץ יציב ומשתלם להשקעה. איך בדיוק אתם שואלים? הכול במאמר שלפניכם.

אם נודה על האמת, חיסכון ויציבות כלכליים הם מצרכים נדירים בימינו: כל ההוצאות הקבועות, החשבונות, תשלומי השכירות (או המשכנתא), משאירים אותנו לעיתים בדיוק עם מה שנחוץ לנו בכדי שנצליח להתמודד עם המבול הזה שנקרא חיים. ו- "הגשם" גבירותיי ורבותיי, הוא יוסיף לרדת על רובנו בכל ימות השנה.

אז נכון, לחסוך זה קשה. קשה מאוד אפילו. אך אם הצלחתם לעשות לביתכם ולחסוך קצת ל-"יום סגריר", אנו ממליצים לכם לשקול ולעשות קצת מעבר בעזרת השקעה נבונה בניהול תיק השקעות.

מפריחים את השמועה – "אין דבר כזה השקעה בטוחה"

יש רבים שמאמינים כי אפיקי ההשקעות למיניהם (ובתוכם – השקעה בניהול תיקי השקעות) מהווים הימור מסוכן ויש להימנע מהם בכל מחיר. אחת הסיבות המרכזיות לכך היא החשש להעביר כספים אישיים לניהולם של גורמים זרים.

ובכן, אנחנו כאן כדי להרגיע ולעשות לכם קצת סדר. ראשית יש לומר, כי אי אפשר להתחייב ל- 100% הצלחה בכל השקעה פיננסית. ויחד עם זה, חשוב להכיר היטב את האלמנטים השונים המרכיבים אותה בכדי להבין ולהעריך עד כמה היא כדאית.

קחו את תחום תיקי ההשקעות לדוגמא. במסגרתו אתם יכולים לנהל תיק השקעות אישי אצל חברת ניהול תיקי השקעות כאשר הכסף נשאר בבנק. למעשה, זה אומר לאפשר למנהל תיקי השקעות, להשקיע את כספכם באפיקים שונים כמו אג"ח מדינה, אג"ח חברות, מניות ועוד (זאת כמובן, לאחר שתייפו את כוחו לבצע פעולות השקעה בחשבונכם ובהתאם למדיניות ההשקעה שנקבעה לכם).

חשוב לדעת שמנהלי תיקי ההשקעות עברו הסמכה ייעודית וקיבלו רישיון רשמי לעסוק  בתחומם. בנוסף, הם זוכים לעמלה בגין השירות שהם מבצעים ולכן יש להם אינטרס מובהק לבצע עבודה מקצועית אשר תוכל להניב עבורכם תשואות יפות. חשוב לחדד ולהדגיש, כי מנהלי תיקי השקעות אינם מסתמכים על "מזל" וכי עבודתם מתבססת על ניתוחים מעמיקים. בסופו של יום, תפקידו של מנהל התיק הוא לנתח ולהעריך נכונה איך לנהל את תיק ההשקעות שלכם, תוך דאגה להתאים את תיק ההשקעות לאופי שלכם ולמדיניות שנקבעה עבורכם ואשר מתאימה לכם.

ולסיום, הנה 5 דברים שכדאי לדעת בנוגע לניהול תיקי השקעות:

1. מנהלי תיקי השקעות מחזיקים ברישיון רשמי של הרשות לניירות ערך.
2. מרבית החברות העוסקות בניהול תיקי השקעות מבקשות סכום מינימאלי של לפחות 300,000 ₪ לצורך פתיחת תיק. חברות אחרות עשויות לבקש סכומים גבוהים יותר המתחילים גם ב- 750,000 ₪ ואף יותר מכך.
3. השקעה בניהול תיקי השקעות מתאימה בעיקר לטווח הבינוני-ארוך (הרבה פחות מתאים למי שמחפש השקעה עם נזילות כספית מהירה).
4. ניהול תיק ההשקעות שלכם כרוך בתשלום "דמי ניהול". דמי הניהול עשויים להשתנות בין חברת השקעה כזו או אחרת (מומלץ לבצע השוואה בין כמה חברות שונות)
5. מומלץ לבחון מול מנהל תיק ההשקעות שלכם כיצד הוא יתנהל במקרה של משבר פיננסי (ישנם מנהלי תיקי השקעות במסוגלים לייצר רווח גם כאשר השווקים נמצאים בשפל).