משרד האוצר האמריקאי הודיע אמש (שלישי) על הטלת קנס חסר תקדים בהיקפו על בנק אוף אמריקה בשל אי דיווח בזמן על עסקאות חשודות בהיקף של יותר מ-5 מיליארד דולר, והפרת חוקי איסור הלבנת ההון. במקביל בדוחות שפורסמו היום פספס הבנק את שורת הרווח. בעקבות כך מניית הבנק יורדת בחדות בטרום המסחר.
הקנס הוטל על ידי FinCEN, יחידה במשרד האוצר האמריקאי האחראית למאבק בפשיעה פיננסית. הוא כולל גם 750 מיליון דולר שיועברו למשרד המפקח על המטבע (OCC), במסגרת הקנס הגדול ביותר שהטיל המפקח אי פעם.
לפי ההסדר, הבנק הודה כי הפר במודע את חוק סודיות הבנקים משנת 1970, שנועד בין היתר לסייע במניעת הלבנת הון, כאשר הרגולטורים הצביעו על שלושה כשלים מרכזיים:
תוכנית ציות לקויה: הבנק לא החזיק בתוכנית למניעת הלבנת הון שעמדה בדרישות המינימום של החוק, ולא הפעיל מערך פיקוח מספק שנועד לזהות ולמנוע פעילות פיננסית חשודה.
פיקוח לקוי על בנקים זרים: הבנק לא ביצע את בדיקות הנאותות הנדרשות בנוגע לחשבונות של בנקים זרים המעבירים כספים באמצעותו, ובכך לא עמד בחובות הפיקוח שנועדו לצמצם את הסיכון להלבנת הון.
דיווח מאוחר על פעילות חשודה: הבנק לא דיווח במועד לרשויות על עסקאות חשודות בהיקף של יותר מ-5 מיליארד דולר, ובכך עיכב את העברת המידע שעשוי לסייע באיתור פעילות פיננסית בלתי חוקית.
מילה אחת של מנכ"ל הבנק האמריקאי מחקה 40 מיליארד דולר בשעה
לפי משרד האוצר, הבנק העדיף את הכנסותיו והסתמך בפועל על רשויות אכיפה ועל מוסדות פיננסיים אחרים שיזהו עבורו פעילות חשודה. מדובר בכשל משמעותי במיוחד עבור בנק המעבד כ-4.5 טריליון דולר בתשלומים מדי שנה ומשרת יותר מ-70 מיליון לקוחות
הקנס הוא השלישי בגודלו בתולדות משרד האוצר האמריקאי, אחרי הקנס שהוטל על בורסת הקריפטו בייננס, בסך 3.4 מיליארד דולר ב-2023, והקנס על TD Bank, בסך 1.3 מיליארד דולר ב-2024.
דוחות מעורבים
במקביל, לאחר פרסום הדוחות של ג'יי.פי מורגן וגולדמן זאקס אמש, פרסם היום בנק אוף אמריקה את תוצאותיו הכספיות. מהדוחות עולה כי הרווח למניה הסתכם ב-0.91 דולר, לאחר השפעת הקנס החריג. בניכוי השפעות חד-פעמיות, הרווח המתואם עמד על כ-1.08 דולר למניה, מעט מתחת לתחזיות האנליסטים שעמדו על 1.10 דולר. גם בהכנסות הבנק פספס את התחזיות, עם הכנסות של כ-30 מיליארד דולר לעומת צפי של כ-30.58 מיליארד דולר.
מניית בנק אוף אמריקה מגיבה בירידה של יותר מ-4% בטרום המסחר בניו יורק, משלימה ירידה של יותר מ-20% מהשיא האחרון וצונחת לשפל שנתי.
