מעבר לכך, מנהל השקעות אישי נמצא בעמדת מפתח, ובהתאם לכך הוא יודע כיצד לנצל את התנודות בשוק ההון על מנת למצוא הזדמנויות לרכישת מניות ואג"ח בתנאים משתלמים. אז עבור מי ניהול תיקי השקעה יכול להתאים, ומה עוד עליכם לדעת על נושא זה? בכתבה זו תוכלו למצוא את כל התשובות.
קצת רקע
ניהול תיקי השקעה זו אחת הדרכים הנוחות ביותר בהן חברות משתמשות על מנת להשקיע את הכספים שלהן, כך מתאפשר גם לשמור על ערך הכסף לאורך תקופת זמן ממושכת, וגם לשמור על נזילות במידה ויהיה צורך בו עבור רכישות מסוימות של החברה. אמנם, במהלך השנים האחרונות יותר ויותר אנשים מהמגזר הפרטי מצטרפים לשירות ניהול תיקי השקעה. אז למה זה כדאי?
תיק השקעות מנוהל – איך זה עובד?
לפני שתחפשו אחר שירות ניהול תיקי השקעה, הרי שעליכם להבין קודם לכן איך זה עובד. ובכן, אתם מקציבים סכום מסוים, שמטרתו היא בעצם להיות מושקע עבורכם בתיק ההשקעות שתפתחו. לאחר מכן, תפתחו חשבון השקעות על שמכם, בבנק שבו נמצא חשבון העו"ש שלכם או לסירוגין, בחשבון של אותו בית ההשקעות שמולו חתמתם על הסכם ניהול תיקים. בחשבון זה מעתה ואילך בעצם ינוהל תיק ההשקעות שלכם בצורה מקיפה.
מנהל התיק מבית ההשקעות שלכם בעצם ינהל אותו לחלוטין עבורכם, כמובן לאחר שבוצעה התאמה מלאה של מדיניות ההשקעה בתיק לצרכים האישיים שלכם. לשם כך, אתם מעניקים למנהל התיק יפוי כח לקנות ולמכור בחשבון שלכם ובכללי, לנהל את כל ההשקעות עבורכם. חשוב לציין כי יפוי כוח לא מאפשר הפקדה או משיכה של כסף בתיק המנוהל, וכמובן שהכל מתבצע בשקיפות מלאה על כל מה שמתנהל בו.
במסגרת שירות זה, אתם תשלמו דמי ניהול לאותו בית השקעות שבחרתם בו, זאת בנוסף לעמלות שונות. חשוב לציין כי בימינו בתי השקעות שונים מציעים תנאים מסוימים והטבות לאלו שפותחים תיק, ולכן חשוב לערוך השוואה מקיפה לפני שתגיעו לבחירה שתתאים לכם.
ניהול תיקי השקעה – מי רשאי לכך?
ניהול תיקי השקעה מוסדר במסגרת חוק הייעוץ, והרשות לניירות ערך מפקחת עליו. הרשות לניירות ערך אמורה לשמור על הנכסים של הלקוחות, כך שלא יהיו הפסדים ונזקים שקרו ישירות בשל התנהלות שאינה תקינה. מעבר לכך, היא אמורה להקפיד על כך שמנהל התיקים יהיה אדם הגון ומקצועי, שאמור לפעול למען לקוחותיו ורק עבור לקוחותיו.
למי ניהול תיקי השקעה מתאים?
חשוב מאוד לדעת כי לכל בית השקעות יש סכום מינימלי אותו הוא קובע עבור פתיחת תיק. בעבר חברות שונות דרשו מינימום 250,000 שקלים, אך בימינו קיימים גם בתי השקעות שעובדים רק עם תיקים גבוהים יותר, כאלו המתחילים במיליון שקלים או יותר.
מנגד, יש גם בתי השקעות שמנהלים תיקים בסכומים הרבה יותר נמוכים, כאלו שמתחילים אפילו ב-20,000 שקלים. בדרך כלל מדובר על תיקי ניהול קרנות נאמנות, שאותם תוכלו לפתוח בחלק מבתי השקעות באופן דיגיטלי. מדובר בעצם על תיקי קרנות נאמנות של אותו בית השקעות או לחילופין, על קרנות נאמנות שלא שייכות לו, אך נכללות בתוך רשימה סגורה של קרנות נאמנות שאיתן אותו בית ההשקעות עובד.
