אחד המכשירים הפיננסיים הפופולאריים שנכנסו לתודעה שלנו בתקופה האחרונה הוא השקעה במדדי מניות גלובליים, וזה הזמן להכיר לעומק על מה בדיוק כולם מדברים.
מה זה השקעה במדדי מניות?
שוק ההון מצליח למשוך אליו משקיעים רבים, מתחילים ומנוסים, הן בשל פוטנציאל הרווחים הגלום בו והן בשל מגוון המכשירים הפיננסיים, המאפשרים לנו לגוון את תיק ההשקעות שלנו ולאזן את רכיב הסיכון, הנמצא בעיקר באפיק השקעה במניות, בצורה אופטימלית. אחד ממכשירי ההשקעה הנפוצים והמדוברים ביותר בתקופה האחרונה הוא מדדי המניות.
מדד מניות הינו למעשה סל של מספר מניות מובילות בקטגוריה מסוימת, כאשר מדד המניות משקף בקירוב את השווי הממוצע של המניות הכלולות בו. מעבר לשיקוף הטכני של ממוצע שווי המניות, מדדי המניות מהווים אינדיקציה מהימנה למצב הענף או השוק של המניות המיוצגות במדד.
מהם היתרונות הקיימים בהשקעה במדדי מניות?
השקעה במדדי מניות הפכה לאפיק השקעה נפוץ ומועדף על משקיעים רבים, בין השאר בזכות היתרונות הבאים:
• תשואה פוטנציאלית
מחקרים מוכיחים שהשקעה פאסיבית מניבה תשואות גבוהות יותר בטווח הארוך, בהשוואה להשקעה אקטיבית. זאת מאחר וקשה מאוד עד בלתי אפשרי לבחור לאורך זמן מניות ספציפיות שיצליחו להניב תשואה גבוהה יותר מתשואת המדד.
• פיזור השקעה
היות ומדדי המניות משקפים סך מניות של מספר רב יחסית של חברות , הרי שהדבר מהווה פיזור השקעות אידיאלי, וצמצום החשיפה למקרי קיצון והפסדים משמעותיים.
השקעה במדדים גלובליים מהארץ
הבורסה הישראלית נחשבת לקטנה בהשוואה לבורסות מובילות אחרות בעולם, אך גם דרכה ניתן לסחור במדדים גלובליים. לפיכך, השקעה במדדים גלובליים מובילים, דוגמת מדד S&P 500 (המשקף את השווי הממוצע של 500 החברות הגדולות בארה"ב), מדד דאו – ג'ונס (המשקף את השווי הממוצע של 30 החברות המובילות בארה"ב שנסחרות בבורסת ניו יורק) ומדדים גלובליים מובילים נוספים, בהחלט עשויה לקרוץ למשקיע הישראלי. אך כיצד עושים זאת?
אם יש לכם את הידע והזמן הנדרש, תוכלו להשתמש בפלטפורמות המסחר הדיגיטליות המתקדמות הקיימות כיום, ולהשקיע במדדים גלובליים באופן עצמאי. אופציה נוספת היא באמצעות ניהול תיק השקעות על ידי חברה מקצועית ומנוסה, המעמידה לרשותכם מנהל תיק השקעות מקצועי. חברת ניהול תיקים תתאים לכם באופן אישי את תיק ההשקעות האולטימטיבי עבורכם, בהתאם לרמת הסיכון המתאימה לכם ובהתאם לצרכים שלכם.
למה חשוב לשים לב כאשר משקיעים במדדים גלובליים?
כפי שראינו, השקעות במדדים גלובליים אינן סיפור כה מורכב. יחד עם זאת, כאשר משקיעים במדדים גלובליים, יש לקחת בחשבון את השינויים בשער הדולר ו/או האירו. ככל שההבדלים בשערי המניות בין מועד הקנייה למועד המכירה יהיו מהותיים, הרי שהמשקיע עלול לא רק שלא להרוויח, אלא גם להפסיד.
שינויים אלו בשער החליפין יכולים לנבוע מגורמים רבים, חלקם קשורים ישירות למטבע (העלאות ריבית לדוגמה) ולחלקם השפעות עוקפות, אך לא פחות מהותיות, כדוגמת שינויים גיאו – פוליטיים, שינויי מאקרו, מגיפות עולמיות ועוד.
כיצד ניתן להתמודד עם תנודתיות שער החליפין?
תנודתיות שער החליפין יכולה כאמור להשפיע בצורה מהותית על כדאיות ההשקעה במדדים גלובליים. אחת הדרכים להתמודד עם תנודתיות זו היא באמצעות גידור ההשקעה. השקעה מגודרת מט"ח היא תהליך מסוים, בו מנהל הקרן פועל לנטרול השפעות תנודתיות המט"ח. כך, גם אם הדולר או האירו התחזקו מול השקל, הרי שתשואת המדד מההשקעה תישאר מובטחת.
לכאורה, מדובר בפתרון אופטימלי, אך יש לקחת בחשבון כי מדובר באפשרות השקעה יקרה יותר לעומת השקעה לא מגודרת. לפיכך, חשוב לזכור כי באופן כללי, השקעות לטווח הארוך הן ההשקעות בעלות פוטנציאל הרווח המשמעותי, כך שלתנודתיות המט"ח לא צריכה להיות השפעה מהותית על תיק ההשקעות שלנו.
