תכנון פרישה – רשת הביטחון הפיננסית שלכם
איך הזמן עובר מהר כשעושים קריירה ומגדלים משפחה? כך לפתע פתאום, אתם מוצאים את עצמכם עומדים במעמד חדש ובפתחו של אירוע פיננסי שלא הכרתם: הפרישה לגמלאות.
בין אם אתם גמלאים או שאתם עומדים לצאת בקרוב לפנסיה, תכנון פרישה יסייע לכם להפיק את המקסימום מהנכסים ולהון שצברתם במהלך חייכם, למקסם את הטבות המס שמגיעות לכם על פי חוק ולאפשר לכם ליהנות מעושר פיננסי בפנסיה. תקופה שעשויה להימשך שנים רבות ומתאפיינת בדרך כלל בהכנסות נמוכות יותר ובמקרים רבים, בהוצאות גבוהות למדי: עזרה לילדים, פינוקים לנכדים, טיולים בעולם וחלילה, הוצאות הנובעות מבעיות בריאות.
באמצעות תכנון פרישה בליווי המומחים של מרקר – ייעוץ תכנון וניהול פיננסי, תיהנו מאסטרטגיה פיננסית שעשויה לחסוך מכם את הצורך לעבוד כדי להתפרנס עד יומכם האחרון. כך, בעזרת תכנון פרישה נכון, רמת ההכנסות שלכם, גם אם אינכם עובדים, תהיה גבוהה מרמת ההוצאות הצפויה לכם ואילו אתם תיהנו מחופש כלכלי להגשמת כל חלומותיכם. נשמע מאתגר? נכון. אבל אנחנו במרקר, הופכים את זה לאפשרי.
העצמאות הפיננסית שלכם כגמלאים, מתחילה במרקר
הייעוץ לתכנון פרישה שתקבלו מיועצי הפיננסים, הפנסיה והביטוח המיומנים של מרקר, מבוסס על 35 שנות ניסיון שצברנו בליווי פורשים לעצמאות פיננסית. במסגרת הייעוץ לתכנון פרישה, נערוך מיפוי מקיף לנתונים הפיננסיים, הפנסיוניים והביטוחיים שלכם ונעסוק במגוון נושאים שישפיעו באופן דרמטי על מצבכם הפיננסי בתקופת הפנסיה – וביניהם:
קיבוע זכויות
במסגרת הייעוץ לתכנון הפרישה במרקר, נייעץ לכם כיצד להפחית את נטל המס על קצבת הזקנה ובכך, להגדיל את ההון הפנוי שלכם. קיבוע זכויות בפנסיה בהתאמה אישית לצרכים שלכם, החל מגיל הפרישה, יאפשר לכם לקבוע כיצד ברצונכם לנצל את הפטור ממס: כפטור על קצבת הזקנה, כסכום חד פעמי או כשילוב ביניהם.
העברה בין-דורית
תכנון פרישה הכולל איתור ומיפוי של כלל הנכסים הפיננסים והפנסיונים וליווי אישי בהעברה נכונה של העושר (הון, נכסים, השקעות ועסקים) לידי הדור הבא – כל אלו יאפשרו לכם להיערך כבר היום לאירועי מס עתידיים, להפחית את נטל המס ולהבטיח את עתידם הכלכלי והפנסיוני בן/בת הזוג ושל ילדיכם.
קופת גמל תיקון 190
תכנון פרישה במרקר יאפשר לכם לנצל את ההטבה שמעניקות רשויות המס לגמלאים ולבני 60 ומעלה.
באמצעות תיקון 190, תוכלו להשקיע את הכספים שצברתם בקופות גמל נזילות ובשלל אפיקי השקעה ולמשוך את הכספים שצברתם לאחר הפרישה כסכום הוני, תמורת מס רווח הון מופחת של 15% נומינלי, או כקצבה חודשית פטורה ממס רווח הון. קצבה שתגדיל, הלכה למעשה, את ההכנסה החודשית שלכם כגמלאים.
מרקר איתכם ב- ̊360 בדרך לפרישה נוחה
בתום סדרת הפגישות האישיות לתכנון פרישה עם מומחי מרקר, תוגש לכם תוכנית מפורטת ומעשית המשקפת את מקורות ההון שלכם ואת השאיפות העתידיות שלכם ונלווה אתכם כדי לוודא שכל המשימות מבוצעות בהתאם לתכנון. לאחר פרישתכם לגמלאות נמשיך ללוות אתכם בכל צמתי ההחלטות ובייעוץ למקסום ההון הפנוי שלכם.
אל תחכו למחר.
הצעד הראשון במקסום הזכויות וההטבות שלכם בפרישה לגמלאות מתחיל היום.
