השקעות למתחילים
בעבר הלא רחוק, שוק ההון נתפס כפלטפורמת השקעה המתאימה לאנשים בעלי הון עצמי גבוה במיוחד, השולטים היטב במונחים המקצועיים הרלוונטיים ובשיטות ההשקעה השונות. עם התפתחות הטכנולוגיה, שערי שוק ההון נפתחו גם עבור משקיעים מתחילים ולא מנוסים, המעוניינים להשקיע בין השאר גם סכומים יחסית נמוכים.
מגמת ההשקעה בשוק ההון הלכה וצברה תאוצה בשנים האחרונות. המגמה התעצמה בעיקר עם פרוץ מגפת הקורונה, כאשר אנשים רבים הבינו את החשיבות של "לתת לכסף שלנו לעבוד בשבילנו", ויצירת מקור הכנסה נוסף. אין ספק כי ההחלטה להשקיע בשוק ההון היא צעד חכם, אך עוד לפני כן, ישנם כמה דברים שכדאי להכיר.
הגדרת מטרות ומאפיינים של המשקיע המתחיל
שוק ההון מהווה פלטפורמה נהדרת של השקעה למתחילים, בייחוד בשל אפשרות ההשקעה הפאסיבית, כמו לדוגמה במוצרי השקעה מחקי מדד, באופן שלא דורש מכם התעסקות ממושכת והבנה מעמיקה. יחד עם זאת, בשלב הראשון של ההשקעה חשוב להבין מהן מטרות ההשקעה שלכם ומהם המאפיינים שלכם כמשקיעים.
סביר להניח כי על השאלה מהי מטרת ההשקעה שלנו, אנשים רבים ישיבו כי הם מעוניינים להשיג תשואה גבוהה ולגרוף רווחים. עם זאת, כדי לעשות זאת בצורה מושכלת, חשוב לענות גם על השאלה השנייה – מהם המאפיינים שלכם כמשקיעים, ובייחוד – מהי רמת הסיכון שתהיו מוכנים לקחת בהשקעה שלכם בכדי להשיג את מטרותיכם.
מהי ההשפעה של רמת הסיכון על מאפייני ההשקעה?
שוק ההון הוא שוק תנודתי, המאופיין בתקופות של עליות מצד אחד ובתקופות של ירידות מצד שני, כאשר קביעת רמת הסיכון שנהיה מוכנים לקחת, תאפשר לנו לבנות תיק השקעות איכותי ומותאם אישית לצרכים ולמטרות שלנו.
כך, ככל שרמת הסיכון תהיה גבוהה יותר, הרי שנהיה חשופים לרווחים/הפסדים גבוהים יותר ולהיפך. כך למשל, עבור מי שלא יכול לישון טוב בלילה בתקופות של ירידות בשווקים, ההמלצה המקובלת היא להשקיע באופן סולידי ולבנות תיק השקעות פחות תנודתי, אך גם בעל פוטנציאל רווח קטן יותר.
השקעה לטווח הארוך
לא מעט משקיעים מתחילים מאמינים כי יוכלו 'להכות את המדדים' ולגרוף תשואות גבוהות בזמן קצר באמצעות 'תזמון השוק' – כניסה ויציאה מהשוק בהתאם לשינויים החלים בו. לדאבונם, המציאות (וכן הסטטיסטיקה) מעידים אחרת. השקעה לטווח הארוך נחשבת להשקעה משתלמת יותר ביחס להשקעה לטווח הקצר, שכן השקעה לטווח הקצר וניסיון 'לתזמן את השוק' מהווים סוג של הימור – בסופו של יום, אף אחד מאיתנו לא יכול לחזות את העתיד ואת התנהגות השוק. כמו כן, במקרים רבים, מי שמנסה 'לתזמן את השוק' דווקא מקבע הפסדים, מאחר ויוצאים מהשוק לאחר הירידות ונכנסים חזרה אחרי העליות.
בניית תיק השקעות איכותי עם חברה מקצועית
השקעות בשוק ההון אמנם נגישות גם למשקיעים מתחילים, אך כדי לבנות תיק השקעות איכותי, מומלץ להתייעץ עם חברה מקצועית ומנוסה בתחום. חברה כזאת, באמצעות הידע והכלים הטכנולוגיים המתקדמים העומדים לרשותה, תוכל לסייע לכם בצעדים הראשונים שלכם בשוק ההון, וכן בהמשך הדרך, ולחסוך לכם זמן, כאב ראש וטעויות מיותרות.
