החיפוש הקדחתני אחר תחומים אטרקטיביים ומבטיחים להתמחות ולהתמקצע בהם מעסיק אנשים רבים מדי יום – נשים וגברים, משוחררים טריים מהצבא ואנשים בגילאים מתקדמים הרבה יותר המעוניינים (או נדרשים) לבצע הסבה מקצועית ועוד. אחד התחומים המבוקשים והמבטיחים ביותר מבחינת בניית קריירה ארוכת טווח ומציאת תעסוקה יציבה ומניבה הוא תחום הפיננסים, ובפרט מקצועות עבורם נדרשים רישיונות פיננסים למיניהם. מהם התחומים העיקריים הללו והרישיונות הרלבנטיים לצורך העיסוק בהם, כיצד משיגים את הרישיונות ומהם מסלולי הלימודים המתאימים?
רישיונות תעסוקה מבוקשים מעולם הפיננסים
בין מקצועות הפיננסיים המבוקשים והמומלצים ניתן למצוא, למשל, ייעוץ השקעות, ניהול תיקי השקעות, ייעוץ ושיווק פנסיוני וסוכן ביטוח. עבור כל אלו נדרש כאמור רישיון ייעודי מטעם המדינה.
רישיון יועץ השקעות, כמו גם רישיון סוכן ביטוח או ניהול תיקים (תיקי השקעות) הם רישיונות רשמיים שהמדינה מנפיקה לצורך בקרה ומעקב אחר העוסקים בתחומים "רגישים" אלו. למה הכוונה? ובכן, יועצי השקעות, מנהלי תיקי השקעות, סוכני ביטוח וכיוצ"ב הם אנשי מקצוע אשר לקוחותיהם שמים בהם את מבטחם, ובמידה רבה מפקידים בידיהם את כספם ואת עתידם. על מנת שהציבור יוכל להיות סמוך ובטוח כי יועץ, מנהל או סוכן שכזה הוא אכן בעל מקצוע אמין ומלומד המחזיק בידע, בניסיון ובאמינות הנדרשים על מנת לבטוח בו, נדרש מנגנון בקרה ופיקוח מטעם המדינה, וזהו בדיוק המנגנון הכולל את רישיונות הפיננסים, כמו גם את ההכשרה הנדרשת על מנת לקבלם.
הדרך להשגת הרישיונות ולימודים ייעודיים
את רישיונות הפיננסיים הרלבנטיים, הנדרשים כאמור על פי חוק על מנת לעסוק במקצועות אלו, משיגים באמצעות תהליך שעשוי לקחת כמה חודשים עד שנה, במסגרתו יש לעבור סדרה של בחינות מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. בחינות אלו בוחנות את הידע והבקיאות של המועמדות והמועמדים בנושאים מרכזיים ורלבנטיים לתחום בו הם עתידים לעסוק, החל מיסודות הביטוח או הכלכלה ועד לאתיקה ודיני ניירות ערך. במקביל לבחינות הללו קיימת דרישה להתמחות בתחום התעסוקה הספציפי המדובר, הנמשכת בין שישה לתשעה חודשים.
כהכנה לבחינות קיימים מסלולי לימוד פרטניים, הכוללים קורס הכנה ייעודי עבור כל בחינה. הסיכויים לעבור בחינות אלו בניסיון הראשון עולים משמעותית כאשר מתכוננים אליהן באמצעות קורס הכנה מקצועי, וקורסים אלו מועברים על ידי בתי ספר מקצועיים המתמחים בתחום. לכן, עבור כל מי שמעוניין/ת לקבל רישיון מסוג זה כמה שיותר מהר, מומלץ בחום לבחון את לימודי ההכנה, לפחות עבור הבחינות הנחשבות לקשות יותר. בסופו של דבר זה רק חוסך זמן, כסף, מאמץ ותסכול, כפי שנוכחו לדעת אינספור אנשים שכבר קיבלו רישיונות אלו באמצעות לימודי הכנה מקדימים.
לאחר מעבר של כארבע בחינות יסוד ושתי בחינות גמר, כמו גם סיום תקופת ההתמחות, מקבלים את הרישיון הנכסף וניתן להתחיל לעסוק במקצוע זה באופן עצמאי או כשכירים, אך לא כמתמחים אלא כאנשי מקצוע לכל דבר ועניין.
למידע נוסף אודות רישיונות פיננסים היכנסו לאתר האקדמיה לפיננסים
