במהלך השנים האחרונות צמח תחום ההשקעות החברתיות באופן ניכר בארץ ובעולם. כיום מושקעים מיליארדים רבים בהשקעות חברתיות, כאשר עוד ועוד משקיעים פרטיים מגלים את יתרונות האפיק הזה ומזרימים כספים בהיקפים הולכים וגדלים להשקעות מסוג זה. בעוד רבים בארץ כלל אינם מודעים עדיין לעולם ההשקעות החברתיות – מה בדיוק זה אומר, עד כמה מדובר באפיק השקעות אטרקטיבי ומהם המאפיינים הטכניים המבטיחים זאת, חשוב לסקור לפחות כמה מהשאלות המרכזיות והחשובות הללו. מה חשוב לדעת ולהכיר בכל הנוגע להשקעות חברתיות?
מהן השקעות חברתיות?
בניגוד להשקעות מוסדיות ו"רגילות" בהן ההשקעה נעשית ישירות דרך גוף מוסדי גדול כמו בנק או בית השקעות, והכסף מושקע במדדים, מניות של חברות ציבוריות, מטבעות וכיוצ"ב, השקעות חברתיות הן שונות באופיין. מדובר במודל המאפשר לאנשים להשקיע ולממן ישירות אנשים/מיזמים/צרכים אלו ואחרים, הכל בפלטפורמה המספקת מנגנוני בטחון להשקעה. תחום זה צומח במהירות עצומה בשנים האחרונות בארץ ובעולם, הן בזכות הערך המוסף שהוא מספק והן מכיוון שמדובר באפיק השקעת משתלם ואטרקטיבי מבחינות רבות
כיצד שומרים על הכסף בהשקעות חברתיות?
מנגנונים מורכבים מבטיחים מידת ביטחון גבוהה ביותר להשקעות חברתיות, לפחות בפלטפורמות מסוימות המתמחות בענף זה, ההשקעה עצמה היא אטרקטיבית מבחינת התשואה המתקבלת אל מול רמת הסיכון הנמוכה יחסית.
כיצד מבטיחים רמת סיכון נמוכה ושמירה על הכסף? צמצום מידת הסיכון אליה חשופה ההשקעה מתבצע בין היתר באמצעות פריסה של ההשקעה על גבי כמות גדולה ומגוונת של הלוואות שונות, הפקדת הכסף בחשבון נאמנות ייעודי שימוש בקרנות הגנה
למי אנחנו מלווים?
הלוואות חברתיות הולכות בפועל למגוון רחב של לווים, החל ממיזמי נדל"ן (דוגמת קבוצות רכישה, משכנתאות וכד'), ועד ללווים פרטיים. כולם ללא יוצא מן הכלל עוברים תהליך מחמיר של חיתום ודירוג לפי מידת הסיכון של ההלוואה.
מהם היתרונות מצד המלווים?
כפי שכבר ציינו, המלווים נהנים ממגוון יתרונות בדמות תשואה אטרקטיבית ביחס לרמת הסיכון .
ומה מבחינת הלווים? גם הם נהנים מתנאים משופרים – אלו הלוואות נוחות המאושרות במהירות (לאחר סיום תהליך הבדיקה והסינון) ומותאמות אישית לצרכי כל לקוח ולקוח. הכל נעשה בשקיפות (ניתן לדעת מראש בדיוק כמה ריבית תשולם ומה יהיו התנאים המפורטים של ההלוואה) ואפילו אין עמלה לפירעון מוקדם, במידה ומעוניינים להחזיר את ההלוואה מוקדם יותר מאשר בתכנון המקורי.
חשוב לציין גם כי הלוואות חברתיות המנוהלות על ידי פלטפורמה ייעודית, מוכרת ומובילה דוגמת "טריא", נעשות בשקיפות ובהתאם לדרישות החוק ותחת הפיקוח של רשות שוק ההון, ביטח וחיסכון . למידע מפורט נוסף מוזמנים להיכנס אלינו לאתר ולקבל תשובות על כל שאלותיכם בכתובת https://www.tarya.co.il/invest
